提单保函有法律效力吗 作者：李新立     时间：2022-05-11    来源：原创

所谓提单保函，是指在国际贸易实践中，由于某种原因承运人不能签发满足信用证要求的清洁已装船提单，托运人为了做到信用证项下“单证严格相符”，便于及时到银行议付结汇，而向承运人出具保函，保证赔偿由于承运人签发该提单所引起的一切损失，承运人同意按信用证要求出具提单的做法。

一、法律中提单保函法律效力

《海上货物运输公约》第17条规定：“托运人为了换取清洁提单可以向承运人出具承担赔偿责任的保函。该保函在托运人和承运人之间有效,对包括受让提单的收货人在内的第三人一概无效。与此同时，如果承运人接受保函而签发清洁提单属有意的欺诈，则该保函对托运人也属无效，承运人不仅无权从托运人处取得赔偿，且要对包括收货人在内的第三方的损失承担无限赔偿责任。”此规定虽然使保函合法化，但却加重了承运人的责任。因为欺诈行为可能是托运人所为，但承运人仍须承担全部责任，即他对收货人负责赔偿后无法向托运人追偿。这种规定使得承运人在接收保函时更加谨慎，一定程度上起到了抑制保函的作用。

我国现行《海商法》对提单保函的问题未作规定。但我国最高人民法院在“柳林海”轮案后作出了《关于保函是否具有法律效力问题的批复》（下称“《批复》”），指出：“海上货物运输的托运人为换取清洁提单而向承运人出具保函，对收货人不具有约束力。不论保函如何约定，都不影响收货人向承运人或托运人索赔；对托运人和承运人出于善意而由一方接受的保函，双方均有履行之义务。”可以看出，《批复》中认定保函效力的精神只是适用于双方当事人出于善意的情况。

中国虽然尚未加入《海上货物运输公约》，但关于保函有效性的规定吸收了该规则的精神，基本方向是一致的。不同的是，《海上货物运输公约》采用“是否存在欺诈”作为判断保函有效的标准，而《批复》采用的标准为“是否出于善意”。“是否存在欺诈”之标准较之于“是否出于善意”标准更为科学，实务判断上也更具有可操作性。

二、实践中提单保函法律效力

在实践中，若货物包装有轻微缺陷，托运人有充分理由认为货物符合合同要求，不会导致收货人拒收或索赔，而承运人因持有异议欲在提单上批注。此时托运人就陷入了进退两难的困境，若照装货物但拿不到清洁提单则不能顺利结汇，若重新验装、更换包装或调换货物又不可能，且时间的拖延将影响买卖合同的履行、银行的结汇和船期。这时，托运人为拒保清洁提单而出具的保函，如认定其为无效则显示公平，所以我国实践一般认定其有效。

换取清洁提单而出具的保函效力不可一概而论。若托运人和承运人明知鉴于货物的状况,签发清洁提单将损害收货人的利益，或托运人对承运人接受保函有胁迫之嫌，应视为托运人和承运人之间串通合谋，已构成对善意收货人的欺诈,这样的保函应属无效。

如果托运人和承运人之间无法确定货物有否瑕疵、量差的情况下为签发清洁提单而由托运人出具保函，由于双方幷无恶意,对第三人不构成欺诈，这样的保函应属有效。但这种效力仅针对托运人和承运人，对包括收货人在内的第三人并无效力，这是目前我国法律的实践做法，也是国际立法的趋势。

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